Bankacilik ve Finansal Hizmetler

Kredi riski modellemesi, temerrdu neyin nedensel olarak belirledigini anlamak icin kara kutu tahminlerinin otesine gecer. [Enstrumantal degisken yontemleri](/research#post-selection-inference), gozlemlenemeyen borclu kalitesini kontrol ederken borc-gelir oranlari, istihdam istikrari ve kredi gecmisinin gercek etkilerini izole eder. Bu, tahmin dogrulugunu iyilestirirken ayrimci kredi uygulamalarini onler. Dolandiricilik tespiti, gercek dolandiricilik oruntlerini istatistiksel anomalilerden ayirmak icin nedensel analizden yararlanir ve kotu musteri deneyimleri yaratan yanlis pozitifleri azaltir. Musteri yasam boyu degeri tahmini, elde tutma ve capraz satis egiliminiin nedensel itici guclerine baglanir ve pazarlama dolari basina etkiyi maksimize eden hedefli elde tutma kampanyalarini mumkun kilar. Kayip modelleme, hangi musteri segmentlerinin gercek risk altinda oldugunu ve hangi mudahalelerin (oran degisiklikleri, urun paketleme, hizmet iyilestirmeleri) kaybi gercekten azalttiigini belirler.

Platformumuzu dagitan bankalar, iyilesmis risk degerlendirmesi yoluyla kredi kayiplarini azaltabilir, dolandiricilik tespiti yanlis pozitif oranlarini iyilestirebilir ve hassas hedefleme yoluyla elde tutma verimliliigni arttirabilir. Duzenleyici uyum iyilesir cunku modeller yorumlanabilir ve savunulabilirdir - duzenelyicilere bir musterinin neden reddedildigini tam olarak aciklayabilir ve karar kriterlerinin farkli etki yaratmadiginin kanitini sunabilirsiniz. Ipotek verenler, istatistiksel ayrimciligi kaldirarak nitelikli borcular icin onay oranlarini iyilestirir.

Cozumlerimiz cekirdek bankacilik sistemleri, kredi burolari ve duzenleyici raporlama platformlariyla entegre olur.